Stratégie retraite

Bilan retraite

La question de la retraite doit être posée le plus tôt possible dans sa carrière et faire un bilan retraite, même simplifié, permet d'avoir une vision nette dans ses objectifs de prévoyance et d'épargne. Cependant, la très grande majorité des français ignorent totalement le montant de leur pension, l'âge qui leur permettra de prendre leur retraite et n'ont aucune idée des solutions possibles pour compenser leur future perte de revenu.

Le bilan retraite permet de répondre de manière simple à l'ensemble de ces questions.

Passer par un professionnel pour votre Bilan retraite 

Passer par un professionnel permet :

  • De reconstituer et valider vos droits acquis lors de votre carrière passée
  • De connaitre précisément les montants de votre retraite en fonction de l'âge auquel vous souhaitez arrêter votre carrière
  • De mettre en place une véritable stratégie retraite
  • D’avoir une véritable réflexion sur :
    • Sa stratégie de rémunération
    • Sur le statut du dirigeant
  • De déposer son dossier en toute tranquillité
  • De connaitre les options de fin de carrière et de les évaluer (cumul emploi retraite, retraite progressive, rachat de trimestres...)

Les étapes du bilan retraite avec un professionnel :

Lors du premier RDV, il est question de retracer l'ensemble de votre carrière, d'échanger avec le conseiller afin de répondre à vos questions et de définir les scenarii de votre passage en retraite

Le conseiller réalisera une mission qui aura pour but principal de reconstituer votre carrière, vérifier vos droits acquis, calculer vos droits restant à acquérir suivant différents scenarii, analyser les résultats obtenus et réaliser un rapport complet avec des préconisations.

Lors de l'entretien final et la restitution de son étude complète, le conseiller vous expliquera l'ensemble des résultats obtenus, s'assurera de votre bonne compréhension et proposera d'optimiser l'ensemble des résultats obtenus afin d'augmenter le montant de votre retraite.

Faire appel à un Cabinet Spécialisé permet ainsi de :

  • Reconstituer et valider vos droits acquis lors de votre carrière passée
  • Connaître vos options et les évaluer
  • Connaître précisément les montants de vos retraites suivant les options que vous choisirez.
  • Identifier la meilleure stratégie pour le dirigeant
  • Mesurer l’impact de cette stratégie sur les prestations sociales
  • Mesurer l’impact de cette stratégie sur les droits à la retraite
  • Préconisations adaptées
  • Agir sur le statut du dirigeant :
    • Evaluation du montant du revenu disponible
    • Déterminer les prestations sociales acquises

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